Российские банки нашли новый повод для блокировки счетов.
Финансовые учреждения начали требовать информацию о происхождении средств и о том, на что они будут потрачены. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на клиентов Сбербанка и МКБ, у которых кредитные учреждения интересовались судьбой вкладов.
Если россияне не могут доказать происхождение средств, банки грозят заблокировать счет или вклад.
Издание приводит такой пример, когда клиент копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке, однако вывести их было удобнее через счет в другом — Сбербанке. Через неделю после снятия средств в кассе финансовая организация заблокировала счет и потребовал от клиента предоставить документы о происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены.
Клиент предоставил документы, и кредитное учреждение пообещало принять решение по счету в течение трех недель.
В Сбербанке газете объяснили, что при выявлении необычных операций банк обращается к клиенту за пояснениями о происхождении средств. Но признаки подозрительных операций и пороговые значения сумм не назвали. По закону суммы должны превышать 600 тыс. рублей.
Источник: